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专家传授风险控制秘笈 稳步前行EB-5之路

发布时间:2014-05-16 09:26:06

 
随着美国投资移民政策不断深入人心,世界各地拥有美国梦的人蜂拥而至,希望通过这个途径将梦想照进实。进入2014,美国投资移民又迎来新一轮的高峰期,从近年投资移民申请量的增长趋势来看,美国EB-5投资移民申请人数很可能在2014再创新高。
然而,美国投资移民不是凭借个人喜好和移民冲动就能够实现的,作为一种投资理财行为,它本身是具备一定的风险性。如何从目前市场上数量众多、良萎不齐的EB-5投资移民项目中大浪淘沙出真金,把资金风险降到最低的同时顺利移民美国,就需要对项目进行全面评判、仔细鉴别。
在控制风险及甄选优质项目方面,外联出国作为第四届投资美国高峰论坛组委会机构特邀美国著名证券法律师麦克•侯米尔先生、刘祖良先生及罗纳德•菲尔德斯通先生针对大家关心的几个问题从专业角度作出了分析。
峰会专家首先提醒投资人,EB-5是有商业风险的,这也符合美国移民局对投资移民项目风险性的要求。如果移民局认为项目不承担任何风险,项目将无法获得审核通过,因此投资人所要做的就是选择一个优质的项目把风险降到最低,大可不必对风险二字太过敏感。

在选择项目前,投资人应先认清项目中可能存在的陷阱,主要体现在三个方面:
1.资金结构:当一个项目除去EB-5资金外还有其它第一顺位的债务时,一旦项目发生问题,若开发商提供的抵押品或资金不足以偿还全部债务,处在第二顺位的EB-5投资人就很难得到保障。
2.资金到位情况:如果项目其它投资资金并未到位,并且需要等待资金的募集项目才能够动工,那投资人很可能将为此浪费大量的时间和资金成本。
3.就业创造:根据移民局规定,投资移民申请人通过投资行为至少为美国创造10个就业岗位,就业创造是申请人最终能否顺利获得美国身份的重要指标,若经济学家在报告内过分夸大了就业的创造人数,而实际并不能达到移民局10个就业的要求,对于申请人将造成致命打击。

一份详实的、用以确认项目方实际情况是否如他们所说的尽职调查(Due Diligence),对于风险控制起到很大的帮助作用。调查的内容不下数百项,包含:项目是否有土地的所有权、项目运营所需执照、项目的资金来源、项目发行商的资质、资金等证明材料等等。对于如此繁复的调查,投资人基本无法自己完成,但可以寻求专业人士的帮助,可以是有能力的律师、好的金融顾问或者专业的移民中介机构。
降低投资风险除了做好尽职调查外,投资人在评估项目时还需要考量这个项目本身是否足够合理,从商业运作的角度是否有足够的成功率,即使在没有EB-5资金时这个项目是否还能成功运作等方面,毕竟这还是个商业项目。
此外,对于大项目相比小项目安全的看法,专家给出了不同的观点,认为安全与否还是要看项目本身,无关项目的大小。比方说一些小的项目,投资人可以通过洽谈或协商,获得更高的控制力,若项目出现问题,能够通过更多的方式参与,并协助项目成功。而大部分大项目开发商背景、资质、资金、成功运营经验等等的因素,皆要强于小项目的开发商。

最后,峰会专家还分享给大家如何评判一个项目是否合理、安全的四大标准作为参考:
1.开发商资质:背景如何、是否有成功经验、过往业绩。
2.项目可行性:项目所在地区的商业环境和经济形势等大环境、抵押品价值、政府扶持等。
3.资金构成:开发商出资情况不仅反映出开发商的实力,也为EB-5投资资金提供了相应的保障。
4.就业创造: 在合理使用就业模型的前提下,达到20-30%的就业盈余是较为理想的状态。

投资者在选择项目时切勿盲目跟风,还是要擦亮眼睛全面评估,作出谨慎明智的选择,再加上权威移民机构的协助,才能最大程度的保障自身的投资资金安全及绿卡的成功获取。

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